假设张先生选择年交保费2万元

2017-04-03 09:27

  30岁的张先生可以投保针对成人的理财产品。该类产品附带万能账户、生存年金及分红可以自动进入万能账户累积生息,且有最低利率保证,同时还可以灵活提取。假设张先生选择年交保费2万元,交费期10年,为省事,选择一次性交费20万元,其中2万元用于交纳主险保费,18万元全额进入万能账户,然后通过万能账户自动交纳主险续期保险费

  【组合详解】鉴于张先生收入受经济形势影响较大,因此他可以选择交费期短、年交保费较高的险种。

  【设计思路】张先生收入较高,目前存款节余会比较多,考虑到未来生活质量的保证,有固定收益且有最低利益保证的理财险种是最佳选择。

  【理财需求】由于企业经营受宏观调控政策影响较大,而且这两年经济形势并不乐观,因此张先生未来的收入并不能保证。为了家庭未来的财富稳健,也为了自己的财富可以有效传承,张先生想为自己投保一份未来收益有保证的理财保险。

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